포트폴리오 투자를 하는 것은 주식, 채권, 펀드, ETF, 현금 등 여러 투자분야에 골고루 투자하는 방법을 이야기합니다. 많은 곳에 투자를 함으로써 조금 힘든 과정일 수 있지만 올바른 전략과 기법을 사용하면 투자자는 포트폴리오 수익을 극대화하고 장기적인 재무 목표를 달성할 수 있습니다. 포트폴리오 투자 결정을 내리기 위해 모든 투자자가 알아야 할 몇 가지 주요 포트폴리오 투자 키워드와 개념에 대해 설명하겠습니다.
포트폴리오 투자는 무엇인가?
포트폴리오 투자 중 하나인 다각화는 주식 시장에서 가장 안정적인 투자라 할 수 있습니다. 여기에는 위험을 줄이기 위해 다양한 자산 채권, ETF 및 펀드에 투자를 분산하는 것이 포함됩니다. 포트폴리오를 다양화함으로써 전체 포트폴리오 성과에 대한 리스크의 영향을 제한할 수 있습니다. 주식, 채권 및 현금과 같은 다양한 자산 클래스에 투자하고 기술, 의료 및 에너지와 같은 다양한 부문에 투자하는 것을 포함하여 포트폴리오를 다양화하는 여러 가지 방법이 있습니다. 또한 투자자는 미국, 유럽 및 아시아와 같은 다른 지역에 투자하여 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.
자산 배분(분산투자)
자산 배분은 주식, 채권 및 현금과 같은 다양한 자산 클래스 간에 투자 포트폴리오를 나누는 것과 관련된 또 다른 주요 포트폴리오 투자 전략입니다. 선택한 자산의 특정 조합은 투자 목표, 위험 허용 범위 및 기간에 따라 달라집니다. 인기 있는 자산 배분 전략 중 하나는 포트폴리오의 60%를 주식에, 40%를 채권에 할당하는 60/40 규칙입니다. 이것은 대부분의 투자자에게 좋은 출발점이지만 선택한 자산의 특정 조합은 개별 상황과 투자 목표를 기반으로 해야 합니다.
장점과 단점
모든 투자에는 위험과 수익 사이의 균형이 필요합니다. 일반적으로 더 높은 잠재적 수익을 가진 투자는 더 높은 위험도 수반하고, 투자자는 포트폴리오에 포함할 종목을 선택할 때 위험 허용 범위와 투자 목표를 신중하게 고려해야 합니다. 시장 위험, 이자율 위험 및 신용 위험을 포함하여 투자자가 알아야 할 여러 가지 유형의 위험이 있습니다. 또한 투자자는 포트폴리오를 다양화하고 저비용 인덱스 펀드에 투자하며 포트폴리오를 정기적으로 재조정하여 위험을 관리해야 합니다.
투자 방법
능동적인 투자는 시장을 능가하기 위해 적극적으로 주식을 사고파는 것이고, 수동적 투자는 저비용 인덱스 펀드의 다양한 포트폴리오를 사고 보유하는 것입니다. 두 접근 방식 모두 장단점이 있으며 최상의 접근 방식은 투자자의 개별 목표와 선호도에 따라 달라집니다. 능동적 투자는 수동적 투자보다 비용과 시간이 많이 소요될 수 있지만 더 높은 수익을 얻을 가능성이 높은 반면에 패시브 투자는 일반적으로 비용이 덜 들고 더 간단하지만 높은 수익을 위한 동일한 잠재력을 제공하지 못할 수 있습니다.
키워드
뮤추얼 펀드 및 ETF는 투자자가 다양한 주식 또는 채권 포트폴리오에 노출될 수 있는 인기 있는 투자 수단입니다. 뮤추얼 펀드는 전문 펀드매니저가 능동적으로 관리하는 반면, ETF는 특정 지수를 추종하며 소극적으로 관리된다. 뮤추얼 펀드와 ETF 모두 다양화, 전문 관리 및 낮은 수수료를 포함하여 투자자에게 몇 가지 이점을 제공합니다. 그러나 투자자는 자신이 선택한 특정 펀드 또는 ETF를 신중하게 고려하고 개별 투자 목표 및 위험 허용 범위와 일치하는지 확인해야 합니다.
결론
원하는 자산 배분을 유지하기 위해 포트폴리오의 자산 조합을 주기적으로 조정해 주셔야 되고, 이렇게 하면 포트폴리오가 적절하게 다각화되고 투자 목표에 맞게 조정되도록 확인할 수 있습니다. 리밸런싱은 매년 또는 반년마다 정기적인 일정에 따라 확인하고 수정하신다면 좋은 성과가 있을 것입니다.
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